投资经济人又称理财顾问：

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性

*身兼多能的金融通才

　　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、期货、现货、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

*强势的专业背景

　　优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

*良好的职业素质

　　具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

理财顾问能为我提供怎样的服务

　　所寻找的个人理财服务，是基于完全私人化的理财顾问，能根据她的实际情况和风险偏好，为她度身打造属于个人的投资计划，购置如股票、期货、现货、开放式基金等相关的投资工具，以及为其及家人安排投资规划用于回避风险这样的“一对一”式的个性化理财服务，是未来个人理财的发展方向。事实上，她的希望也代表了很多人的理财需求。
现在的理财顾问能做些什么

1．对客户进行全面的资金情况测评。
2．分析客户的资金状况。
3．找出目前的资金缺口。
4．制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

什么是投资理财

投资理财可分为个人投资理财、家庭投资理财和公司/机构投资理财等。无论哪一种投资理财，其目的是基本一致的，即通过对所有资产和负债的有效管理，使其达到保值、增值的目的。

　　投资理财不仅是一门学问和艺术，而且是一门很难把握的学问和艺术；投资理财不仅是一门职业，而且是一门门槛较高的职业；投资理财是一种生活习惯和方式。

　　投资理财不等于简单的攒钱、存钱，把钱放在银行里，也不等于简单的炒股（股票买卖）。投资理财是根据需求和目的将所有财产和负债，其中包括有形的、无形的、流动的、非流动的、过去的、现在的、未来的、遗产、遗嘱及知识产权等在内的所有资产和负债进行积极主动的策划、安排、置换、重组等使其达到保值、增值的综合的、系统的、全面的经济活动。前者只是投资的一种具体行为，充其量为现金的使用。作为投资理财一部分的现金管理要比它复杂得多，也难得多。

　　投资理财是一种主动意识和行为。“你不理财，财不理你”。

　　个人和家庭投资理财是为满足个人和家庭发展需求为目的经济活动。

　　个人和家庭投资理财贯穿于整个人生。在你即将，但还未来到这个世界的时候，你的父母，可能已经为你的降临做好了心理上和经济上的准备。很多人在他们即将离开这个世界的时候，还有很多遗产、遗嘱的问题需要解决，否则，他们的后人也要为他们解决。

　　就个人而言，投资理财与每个人的理想、目标密不可分，进一步说投资理财是为你的理想和目标服务的。否则，你就成了钱财的奴隶。你的钱财可能很多，但你存在的社会意义和价值却很小。

　　不同的人、不同的家庭、不同的企业、不同的国家，投资理财的目的、目标与期望值不同。同样的人、同样的家庭、同样的企业、同样的国家，在不同的阶段，投资理财的目的、目标与期望值也很有可能不同。

投资理财与投资经济人（理财顾问）有着紧密联系。很多投资工具如：股票、现货（大宗商品）、期货、基金等都可以以个人爱好进行投资和具体操作。但由于多数人技术分析、资金规划、归并风险的能力有限，或者是没有更多的时间自身体验各项投资活动，此时投资经济人在投资理财途中就起到了具大的作用。投资经济人不但能为投资者推荐投资方向、分析、控制风险等同时投资经济人在投资者缺乏以上能力及时间的同时，还可以为投资者的资金进行合理分配和管理、实时操盘、层面分析等。投资者也可以通过各种通讯工具（电话、网络、信函）等对投资经济人传达指令，并进行买卖行为和出入资等。关于投资者与投资经济人之间的合作关系都是建立在交易所、投资顾问公司之上。双方的合作关系也可以随时解除。在投资过程中大部分金融衍生品投资项目出入资金都具有灵活、方便、快捷、自愿等特征，这也是不同于投资实体行业资金周转困难。